認識你的客戶
是企業確認客戶身份的程序,通稱KYC,在各個公司或機關的華語名稱不同,也稱為瞭解你的客戶、認識客戶政策、客戶身分審查、客戶身分盡職調查等。此一詞語也用在銀行監管。 「認識你的客戶」程序也適用在不同規模的公司,以確認其可能的客戶、顧問或經銷商符合反賄賂標準。
LEARN MORE安全有效率地處理資料
傳統上,貸款條款由財務機構審批前以意向條件概要(Term Sheet)或審批後以貸款合同(Facility Agreement)定明。大量紙質信貸資料包括認識你的客戶(KYC)、財務、商業信息等均需提交予財務機構作考量,最終審批後以紙質貸款合同簽署。這個過程可以長達兩三個月。然而,透過先進的APP應用程式,借款人及財務機構既可縮短處理文件時間,財務機構更可馬上修改及制定合適的貸款條件、安全有效率地處理信貸資料。
Learn More預約示範 親身感受整個流程
案例分享
“由於工作壓力大,習慣以信用卡消費及透支,累積了一大筆卡數。曾經向銀行申請貸款以求減輕負擔,但由於曾經有逾期還款紀錄,影響了我的個人信貸紀錄,於是嘗試在其他財務機構申請貸款,想不到在APP上回答幾條簡單問題便成功批核。”
楊女士
醫生
“我是一位高級公務員,因98年金融風暴令他破產, 到了現在又想買樓, 但無法上銀行會, 想不到現在財務機構的審核比銀行還嚴格,幸好現在用APP處理既方便又安全,最終都能通過批核,取得貸款。”
潘SIR
高級公務員
“因為平時生活緊張,每月均花費很多金錢在購物及享樂,已經嚴重超出負擔,剛好從報章廣告得知有財務機構提供私人貸款服務,於是下載其應用程式嘗試申請,簡單提交基本資料以及回答幾條問題後,最後不用一小時便獲批核,更於同日下午取得貸款。”
黃先生
執業會計師
2309
識別問題個案
75340
受訪人士
25
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